📖 คู่มือการใช้งานระบบคัดกรอง/อนุมัติสินเชื่อ
🎯 ภาพรวมระบบ
ระบบคัดกรอง/อนุมัติสินเชื่อ (Screening) เป็นระบบสำหรับเจ้าหน้าที่คัดกรองใช้ตรวจสอบเคสที่ส่งมาจากร้าน ทำการตรวจเอกสาร ยืนยันตัวตน ประเมินความเสี่ยง และตัดสินใจอนุมัติหรือปฏิเสธสินเชื่อ
🔄 ขั้นตอนการคัดกรอง (5 ขั้นตอน)
1
รายการรอตรวจสอบ
- ดูรายการเคสทั้งหมดที่ส่งมาจากร้าน
- กรองตามสถานะ: รอคัดกรอง, กำลังตรวจสอบ, รอเอกสารเพิ่ม
- ค้นหาตามเลขบัตร, ชื่อลูกค้า, เบอร์โทร, เลขเคส
- เลือกเคสเพื่อเริ่มตรวจสอบรายละเอียด
2
ตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล
- ตรวจสอบเลขบัตรประชาชน ชื่อ-นามสกุล วันเกิด
- ตรวจสอบที่อยู่ตามทะเบียนบ้าน และที่อยู่ปัจจุบัน
- ตรวจสอบข้อมูลการทำงาน รายได้ และช่องทางติดต่อ
- ตรวจสอบข้อมูลบุคคลอ้างอิงและผู้ค้ำประกัน
3
ตรวจสอบเอกสารและรูปภาพ
- ตรวจสอบรูปบัตรประชาชนผู้ทำสัญญาและผู้ค้ำ
- ตรวจสอบรูปคู่บัตรประชาชน (ยืนยันตัวตน)
- ตรวจสอบรูปเครื่อง S/N และสภาพเครื่อง
- ตรวจสอบความถูกต้องและความชัดเจนของเอกสาร
4
ตรวจสอบข้อมูลสินเชื่อและสัญญา
- ตรวจสอบประเภทสินค้า รุ่น สี และราคา
- ตรวจสอบยอดดาวน์ จำนวนงวด และค่างวด
- ตรวจสอบตารางงวดชำระและวันครบกำหนด
- ตรวจสอบลายเซ็นดิจิทัลในไฟล์สัญญา PDF
5
อนุมัติ/ปฏิเสธ/ส่งกลับแก้ไข
- อนุมัติ: ข้อมูลครบถ้วน เอกสารถูกต้อง → ส่งต่อให้ปล่อยเครื่อง
- ส่งกลับแก้ไข: ต้องการเอกสารเพิ่มเติม → ระบุเหตุผล
- ปฏิเสธ: ไม่ผ่านเกณฑ์ → ระบุเหตุผลการปฏิเสธ
- บันทึกความเห็นและเหตุผลทุกครั้งที่ตัดสินใจ
📌 คำอธิบายเมนู
📊 ภาพรวมการอนุมัติ
สรุปสถิติ: เคสรอตรวจสอบ, อนุมัติแล้ว, ปฏิเสธ, กราฟแนวโน้ม
📋 รายการรอตรวจสอบ
ดูเคสที่ส่งมาจากร้าน พร้อมตัวกรองตามสถานะและวันที่
🔍 ตรวจสอบรายละเอียด
ดูข้อมูลเคสเต็ม: ข้อมูลส่วนบุคคล, เอกสาร, สัญญา
✅ อนุมัติ/ปฏิเสธ
ตัดสินใจอนุมัติ ปฏิเสธ หรือส่งกลับแก้ไข พร้อมบันทึกเหตุผล
📊 รายงานผล
รายงานสรุปการคัดกรอง แยกตามร้าน, พนักงาน, ช่วงเวลา
🏷️ สถานะเคส (5-Click Workflow)
⚪ แบบร่าง
🟡 ส่งเคสแล้ว
🔵 กำลังตรวจสอบ
🟠 ขอข้อมูลเพิ่ม
🟢 อนุมัติข้อมูล
📝 ตรวจสอบสัญญา
✅ อนุมัติสัญญา
🔒 Test Lock
💬 แอดไลน์แล้ว
🚀 ปล่อยเครื่องแล้ว
🔴 ไม่อนุมัติ
💡 เคล็ดลับการคัดกรอง
- ตรวจสอบ รูปคู่บัตร ให้เห็นใบหน้าและบัตรชัดเจน
- ตรวจสอบ S/N เครื่อง ให้ตรงกับที่ระบุในแบบฟอร์ม
- หากเอกสารไม่ชัด ให้ ส่งกลับแก้ไข แทนการปฏิเสธ
- บันทึกเหตุผล ทุกครั้งที่ตัดสินใจเพื่อใช้อ้างอิงภายหลัง
หากมีข้อสงสัย ติดต่อฝ่ายสนับสนุน 📞 02-XXX-XXXX